Долевое страхование жизни (ДСЖ)

Редакция портала национальныепроекты.рф готовит материал о финансовом инструменте Долевое страхование жизни (ДСЖ).

Приглашаем к сотрудничеству экспертов. Нам важны не сухие статистические выкладки, а ваш личный профессиональный взгляд и практический опыт.

Ниже приведен список из 10 актуальных вопросов. Пожалуйста, выберите те из них, на которые вам было бы интересно ответить (можно один или несколько).

Вопросы:

1. Вспомните историю, когда к вам пришел клиент, который спутал ДСЖ с банковским вкладом. Как вы объяснили ему разницу и чем закончилась эта история?

2. Был ли случай, когда предприниматель использовал ДСЖ, чтобы обезопасить свой бизнес или партнеров? Как именно?

3. Расскажите случай, когда страховая часть реально спасла семью. Например, клиент получил травму, и выплата покрыла дорогое лечение.

4. Как часто люди жалеют о выборе ПИФа? Были ли случаи, когда клиент в панике хотел все расторгнуть из-за падения рынка, а вы советовали подождать?

5. Как ДСЖ помогает избежать скандалов между родственниками при получении наследства, в отличие от обычных денег или квартир? Был ли реальный случай?

6. Что происходит, если человек платил 5 лет, а потом забыл о полисе (уехал, потерял контакты)? Как компания ищет таких клиентов?

7. Приведите пример, когда родители начали копить по ДСЖ на ребенка с рождения. Какая сумма набегает к его совершеннолетию на практике с учетом колебаний рынка?

8. Приходил ли к вам клиент, который оформил ДСЖ исключительно ради налогового вычета, а когда его получил, хотел расторгнуть договор? Как его отговорили?

9. Для кого покупают полисы от 6 миллионов рублей? Какую цель они обычно преследуют — сберечь капитал или заработать?

10. Что вы посоветуете человеку, который сейчас выбирает между ДСЖ, ПДС и ИИС-3? Какой жизненный фактор склоняет чашу весов в пользу ДСЖ?

Ваш комментарий будет оформлен в виде цитаты (или нескольких), с указанием автора (имя, фамилия, должность).

Прошу обратить внимание: в данном материале редакция не указывает названия коммерческих компаний.