Проблемы КИВИ Банка в России

Нужен экономист, специалист в банковском деле, специалист в платёжных системах для ответов на приведённые ниже вопросы.

Центральный банк РФ отозвал банковскую лицензию у КИВИ Банка (АО) и ввёл временную администрацию в этот банк 21 февраля. ЦБ пояснил: это связано с тем, что деятельность банка характеризовалась поиском новых обходов ограничений, вводимых Центробанком, и вовлечённостью в проведение высокорисковых операций для обеспечения расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, в том числе переводов денег криптообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерам и так далее. (Источник: https://cbr.ru/press/pr/?file=638441030839855571BANK_SECTOR.htm).

1. Правильно ли понимать, что ситуация вокруг КИВИ Банка связана прежде всего со свободным, анонимным обращением с денежными средствами через платёжную систему QIWI-кошелёк, использовавшихся, как указывают различные источники, для расчётов по наркопреступлениям, проституции, мошенничества, операциям с криптовалютами, приобретения товаров за границей, получению денег релокантами, покинувшими РФ после 24 февраля 2022 года?

2. Какие последствия вы видите в связи с отзывом банковской лицензии у КИВИ Банка (АО)?

3. КИВИ Банк и связанная с ним платёжная система QIWI были единственными в РФ, кто позволяли себе такое свободное, анонимное обращение с денежными средствами?

4. Ожидать ли дальнейших действий властей РФ на зачистку финансовых организаций, связанных с платёжными системами, для обеления и легализации финансовых операций в стране, прекращения вывода денег за рубеж, сокращения преступлений, связанных с использованием электронных платёжных систем — и какая структура может быть следующей?

Пожалуйста, присылайте ваши ответы с указанием ФИО, должности и названия организации (если представляете организацию).

Уважаемые спикеры, учтите: модерация ваших ответов на сайте может занять время. Ответы на запросы могут приходить позже, чем дедлайн. Лучше отправлять ответы загодя, не перед самым дедлайном.