«Битмама» и сомнительные сделки с деньгами

Нужен экономист, специалист в финансах, юрист/адвокат для ответов на приведенные ниже вопросы.

Правоохранителями задержана широко известная в узких кругах «Битмама», которой приписаy «бизнес»: получение от клиентов наличных денег под обещание вывести их за рубеж через криптообменники + «наварить» на этом для клиента «бонус». Она стала фигуранткой уголовного дела о мошенничестве  особо крупном размере.

«Битмама» была задержана после того, как передумал один из её клиентов. Он передал ей наличными 6,7 миллиарда рублей для вывода за границу, а потом отказался от этой операции. (Источник: https://t.me/bazabazon/21662).

В этой истории удивительно то, что на руках у человека были 6,7 миллиарда рублей наличными — это не бумажный пакет с несколькими пачками денег. Если он держал их в таком виде, возможно, боялся контроля над ними со стороны государства. Если сумма была снята с банковского счета, то удивительно, что это не привлекло внимания властей. Ведь, например, неподконтрольные властям деньги после конвертации могут идти на финансирование терроризма.

1. Как вы считаете, государству — вместо того, чтобы навязывать рядовым россиянам цифровой рубль — стоит ужесточить контроль над очень большими суммами денег, например, обязать всех, у кого доходы от миллиона рублей и выше, хранить все деньги исключительно в цифровых рублях, подконтрольных государству (да/нет, почему)?

2. Почему в России так происходит, что миллиарды рублей оказываются не под контролем государства, и почему в РФ возможно свободно заниматься тем, что приписали «Битмаме», — вывод денег за рубеж с использованием или без использования криптовалютных обменников?

3. И почему люди доверяли свои деньги — миллионы и миллиарды рублей — какой-то 28-летней девице, которая собирала с них такие огромные деньги?

Пожалуйста, присылайте ваши ответы с указанием ФИО, должности и названия организации (если представляете организацию). Уважаемые спикеры, учтите: модерация ваших ответов на сайте может занять время.

Ответы на запросы могут приходить позже, чем дедлайн. Лучше отправлять ответы загодя, не перед самым дедлайном.