За какие переводы банк может заблокировать карту клиента

В каких случаях клиентам банков стоит опасаться блокировки счета по 115-ФЗ? Периодически появляются истории, где люди рассказывают, как их счет внезапно заблокировали, хотя серыми схемами они не занимались. Что могло послужить причиной в таких случаях? Интересуют не ситуации, когда люди пользуются реально серыми схемами, а именно обычные переводы, которые банк по какой-то причине может посчитать подозрительными.