Мошенничества с банковскими счетами после смерти владельца

Добрый день!

В связи с внесенными в Госдуму поправками, в соответствии с которыми предлагается ужесточить контроль за использованием средств после смерти владельца, собираем мнения экспертов о том, какие изменения необходимы в данной сфере и насколько совершенны механизмы, которые есть сейчас.

С законопроектами можно ознакомиться по ссылкам: https://sozd.duma.gov.ru/bill/123823-8 https://sozd.duma.gov.ru/bill/123829-8

Поправками, в том числе, предлагается включить информацию о смерти клиента банка в состав сведений, составляющих налоговую тайну. Предоставлять информацию об этом банкам при этом налоговые органы смогут в электронном виде — для того, чтобы получить информацию и приостановить операции со счетами клиента банки смогли оперативнее.

Вопросы:

1. Какие требования в таких случаях действуют сегодня?

2. Есть ли необходимость в их дополнительном усовершенствовании? Если да, какие аспекты являются наиболее проблемными?

3. Переход на электронное информирование банков — сделает ли он взаимодействие между банками и государственными органами более эффективным и оперативным в таких случаях? Снизит ли это риски недобросовестного использования средств и, главное, насколько велики риски утечек?

4. Насколько распространены случаи мошенничества со счетами после смерти клиента банка? Если такая информация есть, с чем это связано чаще всего: с недобросовестностью сотрудников гос.органов, утечками баз данных, действиями родственников, сотрудников банков и тд?

5. Могут ли клиенты банков уже сегодня сделать что-то, чтобы себя обезопасить?